La Bank of Africa (BOA) a procédé au remboursement intégral des fonds détournés sur le compte d'ABCO Bourse, victime d'une opération frauduleuse s'élevant à 2,5 milliards de francs CFA. Alors que l'institution bancaire tente de restaurer la confiance après avoir reconnu des failles internes, l'enquête judiciaire menée par la Section de recherches de Dakar se poursuit pour identifier l'ensemble des réseaux impliqués.
Le mécanisme d'une fraude sophistiquée
Le détournement a été rendu possible par l'utilisation d'ordres de virement émis depuis une adresse électronique frauduleuse, usurpant l'identité d'ABCO Bourse. La société, qui privilégie exclusivement les ordres de virement par lettres physiques, a formellement contesté l'authenticité de ces transactions. Les fonds ont été orientés vers les comptes de la structure International DIA Business Services, dirigée par Ismaëla Dia, touchant également d'autres établissements bancaires de la zone UEMOA, dont Bridge Bank, qui a signalé des mouvements suspects similaires.
L'intervention de la Section de recherches de Dakar
Saisie le 30 septembre, la gendarmerie sénégalaise a retracé le circuit financier des fonds détournés. Les investigations ont mis en lumière l'implication de plusieurs entités, notamment les Établissements Gouye Mbind Traiteur, sous la direction d'Awa Diop. Plusieurs individus, identifiés comme porteurs de chèques liés à ces comptes, ont d'ores et déjà été interpellés et placés sous mandat de dépôt, marquant une étape clé dans la compréhension du mode opératoire des fraudeurs.
Audit interne et responsabilité bancaire
Face à l'ampleur du préjudice, la direction générale de la BOA a initié un audit interne pour identifier les défaillances ayant permis l'exécution de ces virements illicites. Dans une note adressée au Conseil d'administration le 12 octobre 2026, le directeur général Sadio Cissé a confirmé le recrédit du compte d'ABCO Bourse. Si ce remboursement immédiat limite l'impact financier direct pour le client, la banque reste sous pression pour expliquer comment des procédures de sécurité ont pu être contournées, alors que les autorités judiciaires cherchent toujours à établir les responsabilités pénales dans ce dossier qui fragilise la sécurité des transactions bancaires dans la sous-région.